Na stronie jest już dostępny darmowy kalkulator do analizy finansowej online! Wystarczy, że wprowadzisz dane finansowe wybranej spółki akcyjnej a arkusz automatycznie dokona analizy wskaźnikowej za Ciebie! Sprawdź kondycję spółki finansową, w którą masz zamiar zainwestować - inwestuj odpowiedzialnie!
Jak działa kalkulator do analizy finansowej online?
Kalkulator na podstawie wprowadzonych danych finansowych, korzysta z profesjonalnych wzorów obliczając tym samym ponad 20 wskaźników finansowych!
Aby otrzymać obliczone wskaźniki finansowe, w odpowiednie okienka wprowadź te dane finansowe przedsiębiorstwa - do których masz dostęp. Nie musisz wprowadzać
wszystkich danych zawartych w powyższej tabeli! wypisz tylko te dane, które możesz bezproblemowo odnaleźć a arkusz automatycznie wyliczy wszystkie możliwe do obliczenia wskaźniki
finansowe, pozostawiając puste pola przy pozostałych.
Jak interpretować otrzymane wyniki?
Dokładną interpretację wszystkich wskaźników finansowych zawartych w arkuszu znajdziesz tutaj. Ponadto poniżej zamieszczona zostanie lista wszystkich wskaźników, obliczanych przez kalkulator z podstawową interpretacją i pożądaną bazą odniesienia (jakie wartości powinno przyjmować przedsiębiorstwo o dobrej kondycji finansowej).
LISTA I INTERPRETACJA WSKAŹNIKÓW
1) Dynamika aktywów - zalecana wartość
wskaźnika powyżej 100%. Jednakże spadek majątku przedsiębiorstwa (poniżej 100%) nie zawsze traktowany jest negatywnie.
2) Wskaźnik unieruchomienia - Zalecana wartość
wskaźnika poniżej 1. Świadczyć to może o dużej elastyczności przedsiębiorstwa.
3) Kapitał stały - suma kapitału własnego i
zobowiązań długoterminowych. Brak jednoznacznych norm odniesienia.
4) Kapitał obrotowy netto (KON) - Zalecany
dodatni poziom wskaźnika, sugerujący, że kapitał stały może finansować aktywa trwałe przedsiębiorstwa, bez konieczności zaciągania zobowiązań krótkoterminowych.
5) II stopień pokrycia - Nazywany Złotą Regułą
Bilansową. Zalecana wartość tego wskaźnika powinna kształtować się powyżej 1.
6) Rentowność aktywów (ROA) - Tak jak w
przypadku wszystkich wskaźników rentowności zalecana jak najwyższa wartość wskaźnika. Dobrze jest porównać rentowność przedsiębiorstwa do pozostałych przedsiębiorstw z branży.
7) Rentowność kapitału własnego (ROE)
- Zalecany jak najwyższy poziom wskaźnika.
8) Rentowność sprzedaży (ROS) - Zalecany jak
najwyższy poziom wskaźnika.
9) Wskaźnik zadłużenia ogółem - Choć
powszechnie uważa się, że zadłużenie powinno być jak najniższe (np. poniżej 0,5), to Efekt dźwigni finansowej jest wykorzystywany w największym stopniu przy poziomie zadłużenia
0,57-0,67.
10) Wskaźnik zadłużenia długoterminowego - Jest
droższym rodzajem zadłużenia przedsiębiorstwa. Jego wysoki poziom może sugerować duże oprocentowanie kredytów i pożyczek, natomiast skrajnie niski poziom może niekiedy negatywnie oddziaływać na
płynność finansową spółki (wysoki poziom zobowiązań krótkoterminowych).
11) Wskaźnik bieżącej płynności finansowej
- Jeden z ważniejszych wskaźników determinujących ryzyko niewypłacalności spółki. Zalecana wartość wskaźnika to przedział od 1,5 do 2,0 (w zależności od branży
przedsiębiorstwa).
12) Wskaźnik szybkiej płynności finansowej
- Stanowi swoistego rodzaju modyfikację wskaźnika bieżącej płynności. Powinien przyjmować wartości z zakresu 1,0 -1,2.
13) Wskaźnik obrotowości majątku - Obrazuje
stosunek przychodów do aktywów przedsiębiorstwa. Zalecany jak najwyższy poziom wskaźnika (zazwyczaj powyżej 1).
14) Wskaźnik rotacji zapasów w dniach - Wyraża
on, w przeciągu ilu dni przedsiębiorstwo jest w stanie obrócić swoimi zapasami. Zalecany jak najniższy poziom wskaźnika - duża rotacja/efektywność wykorzystania zapasów.
15) Cykl otrzymywania należności w dniach
- Obrazuje w przeciągu ilu dni przedsiębiorstwo średnio ściąga swoje należności. Wysoka wartość wskaźnika świadczyć może o problemach wypłacalności kontrahentów przedsiębiorstwa,
zbyt niski poziom o wysokich restrykcjach ściągania należności od klientów.
16) Okres spłaty zobowiązań w dniach - Mówi nam
w przeciągu ilu dni (średnio) przedsiębiorstwo spłaca swoje zobowiązania krótkoterminowe. Zbyt wysoki poziom wskaźnika sugerować może o problemach z wypłacalnością przedsiębiorstwa. Zalecane jest
jednak, aby wskaźnik przyjmował względnie wyższe wartości (wątpliwości odnośnie wypłacalności przedsiębiorstwa wyjaśniają wskaźniki płynności finansowej).
17) Cykl konwersji gotówki - Zalecany jak
najniższy poziom tego wskaźnika - dopuszczalne wartości ujemne.
18) Udział kosztów w przychodach - Sugeruje
jaki procent przychodów stanowią koszty bezpośrednie funkcjonowania przedsiębiorstwa. Zalecany jak najniższy procentowy poziom tego wskaźnika.
19) Wartość księgowa akcji - Stanowi
najprostszy rodzaj wyceny przedsiębiorstwa. Jest to wartość kapitału własnego przypadającego na jedną akcję spółki.
20) C/WK - B. Graham sugeruje
aby wskaźnik C/WK przyjmował wartości nie większe niżeli 1,5 (unikanie spółek potencjalnie przewartościowanych)
21) C/Z - B. Graham sugeruje aby wartość wskaźnika C/Z nie przekraczała 15, a iloczyn C/WK i C/Z nie przekraczał 22,5.
Write a comment